Moro Management — operațiuni de brokeraj în asigurări

Provocarea

Portofoliul unui broker de asigurări este o țintă în mișcare: mii de polițe, fiecare cu asigurătorul, data de reînnoire și graficul de plată proprii — unele plătite integral, altele în rate — plus vehiculele și imobilele din spatele lor și un șuvoi constant de expirări de urmărit. Ținut pe foi de calcul, polițele expiră, ratele scapă, iar reînnoirile se ratează.

Ce am construit

O platformă completă de operațiuni de brokeraj pe Podio. Fiecare client, vehicul, imobil, ofertă, poliță și rată trăiește într-un singur sistem conectat, de la prima ofertă până la reînnoire — cu automatizări care se ocupă de lucrurile pe care un broker nu își permite să le uite.

Cum se leagă totul

Clientul în centru. Fiecare client — persoană fizică sau juridică — este punctul de pornire: din fișa lui, echipa creează un vehicul, un imobil, o ofertă sau o poliță legată, precompletate, iar detectarea CUI/CNP duplicat oprește fișele dublate înainte să apară.
De la ofertă la poliță. O singură cerere de ofertă este transmisă către circa 35 de asigurători, fiecare urmărit pe coloana lui; când una este acceptată, se transformă direct în polița corectă, cu toate datele clientului și ale bunului preluate automat.
Un portofoliu de polițe pe două niveluri. Polițele simple cu plată unică (RCA, PAD, Carte Verde…) și produsele complexe cu plata în rate (Casco, imobil, răspundere, viață și sănătate) au fiecare aplicația lor dedicată — așa că nimic nu este forțat într-o formă greșită și nu există evidențe paralele.
Rate, programate și urmărite. O poliță complexă își generează automat ratele din frecvența de plată — fiecare cu scadență, perioadă de grație și comision — iar sistemul urmărește fiecare rată ca apropiată, încasată sau restantă.

Automatizarea care duce greul

35 de fluxuri no-code și 26 de integrări custom țin portofoliul la zi:

Nimic nu expiră neobservat. Reminderele se declanșează înaintea fiecărei expirări de RCA, ITP și Vinietă/Rovinietă — și chiar a actului de identitate, permisului și pașaportului clientului — fiecare fiind un declanșator de reînnoire și de vânzare încrucișată; apoi registrele de polițe se trec automat pe expirat a doua zi după ce expiră, așa că portofoliul activ este mereu corect.
Reînnoirile se construiesc singure. Cu treizeci de zile înainte, sistemul fie pregătește o ofertă de reînnoire complet populată (cu un termen înainte de expirare), fie atribuie agentului responsabil un task „calculează și trimite”, în funcție de linia de asigurare.
Rate pe pilot automat. Fiecare rată la primă avansează prin apropiată → decont trimis → restantă, cu task-uri pentru agent cu 10 și 2 zile înainte și o marcare automată de restanță a doua zi.
Documente într-un click. Cererile de ofertă Casco și imobil și PDF-urile de decont (per rată) sunt generate din date live și atașate direct pe fișă.
Un inbox partajat pentru tot restul. O cutie poștală de tip tichet rutează corespondența cu clienții, asigurătorii și pe cea de daune pe categorii, fiecare fir cu un responsabil și un status.
Curat din start. Datele de naștere sunt deduse din CNP, seriile de șasiu validate, clienții și vehiculele duplicate depistate, iar spam-ul închis automat.

În cifre

38.000+ de polițe gestionate — simple și complexe la un loc.
28.000+ de rate la primă programate și urmărite.
7.800+ de clienți și 6.000+ de vehicule asigurate.
~50 de asigurători în directorul de transmitere a ofertelor.
35 de fluxuri automate și 26 de integrări custom.

Rezultatul

Moro Management își conduce întregul portofoliu — clienți, bunuri, oferte, polițe și rate — dintr-un singur sistem. Reînnoirile se pregătesc singure, expirările nu mai trec neobservate, iar portofoliul activ este mereu corect — produse simple și complexe deopotrivă.